2019年以来，国电泉州热电有限公司深入开展 “开源节流、增收节支”工作，在保障资金安全的前提下，把握持续盈利有利形势，加强金融市场研判，多措并举挖掘资金管理潜力，有效压降财务费用，助力企业增收节支。

调结构，适时优化长短贷比例。该公司通过加强经营现金流预测，合理安排融资到期时间，有效化解大额融资接续风险。认真做好长短贷比例分析，积极争取中长期借款。2019年，该公司与国开行福建分行合作，顺利争取3.5亿三年期基准下浮的中期流贷，中长期借款占融资余额比例较期初上升20个百分点，改善原短贷比例过高的问题，实现融资结构的优化。

强协同，多渠道融资压降财务费用。该公司充分把握上半年融资较为宽松的有利形势，多次与合作银行协商，完成高息贷款置换，节约财务费用约50万元。发挥进口煤采购优势，与上游国海燃料公司加强协同创效力度，丰富融资品种，先后采用国内信用证、融易达、网络供应链“E信通”、银行承兑汇票等结算方式，融资成本较银行同期贷款利率下浮8%以上，累计节约财务费用近100万元。

控风险，强化资金安全管控。该公司根据电热费回款及时、稳定的特点，与工商银行、招商银行开展法透账户合作，合计争取到法透授信规模5亿元。发挥法透账户随用随支、随时归还、未使用不计息等特点，结合燃料结算、技改检修等大额支付业务，保障经营资金需求的同时，防止货币资金与贷款规模“双高”的情况，有效提升营运资金使用效率和风险应对能力。